वेल्थ प्लानर्स बताते हैं कि लॉर्ज कैप फंड्स (large cap funds) में पैसा लगाना म्यूचुअल फंड में सबसे सेफ इन्वेस्टमेंट होता है। इसके बाद मिड कैप और स्मॉल कैप फंड्स का नंबर आता है। स्मॉल कैप फंड (Small Cap mutual funds) को काफी अधिक उतार-चढ़ाव वाला माना जाता है। यहां मिलने वाले रिटर्न का अनुमान लगाना आसान नहीं होता है। मिड कैप और स्मॉल कैप फंड्स लार्ज कैप की तुलना में बेहतर रिटर्न दे सकते हैं। स्मॉल कैप में जोखिम अधिक होता है, इसलिए ये आपको बंपर रिटर्न भी दे सकते हैं। इस साल भी कुछ ऐसा ही हुआ है। साल 2023 में लार्ज कैप फंड्स ने एवरेज 16.15 फीसदी का सालाना रिटर्न दिया है। मिड कैप फंड्स ने 30.77 फीसदी रिटर्न दिया है। वहीं, स्मॉल कैप फंड्स ने इस साल सबसे अधिक 34.29 फीसदी का एवरेज रिटर्न दिया है।
लार्ज कैप फंड्स में आया सबसे ज्यादा पैसा
भले ही लार्ज कैप फंड्स ने 2023 में सबसे कम रिटर्न दिया हो, लेकिन यहां सबसे ज्यादा इन्वेस्टमेंट आाया है। 30 स्कीम वाले इन फंड्स का कुल एयूएम 2,76,639 करोड़ रुपये का रहा है। 29 स्कीम्स वाले मिड कैप फंड्स का कुल एयूएम 2,64,277 करोड़ रुपये रहा। वहीं, 26 स्कीम्स वाले स्मॉल कैप फंड्स का कुल एयूएम 2,20,176 करोड़ रुपये का रहा।
लार्ज कैप में इन फंड्स ने दिया टॉप रिटर्न
लार्ज कैप म्यूचुअल फंड्स वे फंड स्कीम्स होती हैं, जो न्यूनतम 80 फीसदी पैसा लार्ज कैप स्टॉक्स में लगाती हैं। लार्ज कैप स्टॉक्स में मार्केट कैप के हिसाब से टॉप 100 कंपनियों के शेयर आते हैं। मॉर्निंग स्टार द्वारा जारी आंकड़ों के अनुसार 21 दिसंबर तक लार्ज कैप फंड्स ने एवरेज 16.15 फीसदी रिटर्न दिया है।
- सबसे ज्यादा रिटर्न निप्पोन इंडिया लार्ज कैप फंड ने 28.86 फीसदी दिया है।
- बैंक ऑफ इंडिया ब्लूचिप फंड ने 27.05 फीसदी रिटर्न दिया है।
- एचडीएफसी टॉप 100 फंड ने 26.61 फीसदी रिटर्न दिया है।
- जेएम लार्ज कैप फंड ने 26.16 फीसदी रिटर्न दिया है।
- इन्वेस्को इंडिया लार्जकैप फंड ने 24.45 फीसदी रिटर्न दिया है।
मिड कैप में ये बने टॉप परफॉर्मर
वे स्कीम्स जो तो न्यूनतम 65 फीसदी लार्ज कैप स्टॉक्स में निवेश करती हैं, मिड कैप फंड में आती हैं। जो कंपनियां मार्केट कैप के हिसाब से 101 से 250वें स्थान पर आती हैं, उनके शेयर मिड कैप शेयर कहलाते हैं।
- निप्पोन इंडिया ग्रोथ फंड ने 42.93 फीसदी रिटर्न दिया है।
- जेएम मिडकैप फंड ने 42.88 फीसदी रिटर्न दिया है।
- महिंद्रा मनुलाइफ मिड कैप फंड ने 41.31 फीसदी रिटर्न दिया है।
- एचडीएफसी मिड कैप अपॉर्च्युनिटी फंड ने 41.11 फीसदी रिटर्न दिया है।
- व्हाइटऑक कैपिटल मिड कैप फंड ने 38.53 फीसदी रिटर्न दिया है।
स्मॉल कैप में ये फंड बने टॉप परफॉर्मर
स्मॉल कैप फंड कैटगरी में वे स्कीम्स आती हैं, जो न्यूनतम 65 फीसदी स्मॉल कैप में निवेश करती हैं। मार्केट कैप के हिसाब से 250 कंपनियों के बाद आने वाली कंपनियों के शेयर स्मॉल कै स्टॉक्स कहलाते हैं।
- महिंद्रा मुनलाइफ स्मॉल कैप फंड ने 53.22 फीसदी रिटर्न दिया है।
- बंधन स्मॉल कैप फंड ने 49.48 फीसदी रिटर्न दिया है।
- फ्रेंकलिन इंडिया स्मॉलर कंपनीज फंड ने 49.44 फीसदी रिटर्न दिया है।
- आईटीआई स्मॉल कैप फंड ने 48.54 फीसदी रिटर्न दिया है।
- क्वांट स्मॉल कैप फंड ने 44.90 फीसदी रिटर्न दिया है।